Обмануть всех: мошенники нацелились на индивидуальных предпринимателей в Казахстане

В социальных сетях и СМИ пишут о новой схеме мошенничества, жертвами которой одновременно являются и предприниматели, и их клиенты. Журналисты проекта Stopfake.kz рассказали о том, как она работает и что делать, чтобы не попасться.

В мае минувшего года казахстанская предпринимательница рассказала в СМИ о том, как стала жертвой мошенников. Все началось с того, что она решила заработать, сдав в аренду зарегистрированное на неё ИП. От своего имени она разрешила некоему молодому человеку торговать детскими игрушками. Спустя некоторое время онлайн-магазин расторг договор с предпринимательницей из-за поступающих от покупателей жалоб. Оказалось, они оплачивали товар, но ничего не получали. Когда девушка поняла, что доверилась мошенникам, на неё уже было написано несколько заявлений в полицию от обманутых покупателей, а общий долг перед ними превысил шесть миллионов тенге.

В Казнете писали и о других похожих случаях. В одном из них сдавший ИП в аренду бизнесмен оказался должен государству 24 миллиона тенге. Именно столько составил НДС с якобы проданных "арендаторами" товаров.

В чем суть

К примеру, у вас есть ИП, и вы натыкаетесь в Сети на объявление с примерно таким содержанием:

"Ищем владельцев ИП, желающих заработать", — объясняет специалист по финансовой безопасности Дамир Нуритдинов. — Вы звоните по указанному там номеру, и вам предлагают предоставить доступ к вашему ИП третьему лицу, то есть передать ИП в аренду. Как правило, человек, предлагающий это, говорит, что на его ИП наложен временный арест или он достиг лимита по налогам, но бизнес, что называется, "прет", и нужно другое ИП, чтобы расширяться. За это предпринимателю предлагают процент от проданного от его имени товара, а также оплату всех комиссий и налогов".

Как следует из приведенных выше историй, ни налогов, ни комиссий злоумышленники не платят, оставляя долги настоящему предпринимателю. Более того, "арендаторы" часто "торгуют" несуществующим товаром, подставляя владельца ИП, пишет проект.

"Интересно, что иногда предприниматели даже не передают физический доступ к своему приложению, — говорит Дамир Нуритдинов. — То есть им просто говорят выставить счёт на такую-то сумму на такой-то номер, и все. И предприниматель делает это в прямом смысле своими собственными руками – участвует в мошеннической схеме".

В итоге спустя некоторое время жертвами такой "торговли" становятся десятки ничего не получивших покупателей и предприниматель, "наторговавший" миллионные налоговые задолженности, отмечает проект.

Что в итоге

Итак, сдав в аренду своё ИП, вместо обещанной выгоды можно получить внушительную налоговую задолженность, разорванный контракт с торговой площадкой и заявления в полицию от десятков обманутых людей. В самом плохом случае ко всему этому может присоединиться и тюремный срок. Дело в том, что передача ИП третьим лицам в нашей стране незаконна, пишет автор.

Подобные попытки заработать лёгкие деньги могут грозить уголовной ответственностью. Это возможно, если будет доказано, что предприниматель, осознавая это или нет, был вовлечен в схемы мошенничества, уклонения от уплаты налогов, легализации или отмывания денег, изготовления, хранения, перевозки с целью сбыта или непосредственно сбыта наркотиков.

Как отмечается в статье, таким образом, передавая в аренду ИП, можно лишиться бизнеса, "накопить" огромный долг и даже сесть в тюрьму.

Как не дать себя обмануть

Если вы предприниматель

Помните, никогда, никому и ни при каких обстоятельствах не позволяйте совершать финансовые операции и сделки от вашего имени. Важно понимать, что описанная выше "аренда ИП" незаконна, и кто бы ни совершал операции от вашего имени, ответственность за оборот средств на вашем счету несёте именно вы.

Если вы покупатель

Не доверяйте продавцам, предлагающим дорогостоящие товары по слишком низкой цене. Помните, что ни один настоящий предприниматель не станет работать себе в убыток. Не покупайте товары на непроверенных страницах в социальных сетях. На сайтах по продаже подержанных вещей и бесплатных объявлений старайтесь выбирать товары, которые вы можете забрать лично или оплатить их после получения.

Как продавцам, так и покупателям важно помнить, что попытки заработать лёгкие деньги или купить за бесценок дорогую вещь активно используются мошенниками и часто ведут к весьма серьёзным потерям, отмечается в статье.